投資アドバイザーと金融機関の選択
金融知識のあるアドバイザーを
プライベートバンキングやラップ口座では、投資相談に力を入れるということなのですが、現在の日本にどれだけ本当に顧客のニーズに応えることができる投資コンサルタントがいるかが問題と言えます。
まして、一般顧客とそうした富裕層を特別扱いするような時代で、一般顧客のコンサルティングサービスはどのようなものになっていくのでしょうか。
富裕層に属さない一般投資家は、一体どこに投資の相談に行けばよいのか疑問がわいてくるのは当然のことかもしれません。ですが、悩んでいても仕方ありません。何とかして良いアドバイザーを探していく努力をしていく一方で、自己の投資能力を高めていくしかありません。
金融商品の知識がある人間とは、ただ単に自分が勤務する証券会社や銀行が取り扱っている商品の内容を知っているということだけではなくて、そのときそのときの国内外金融・経済情勢などを把握したうえで、顧客のニーズに合わせた商品の紹介やポートフォリオのアドバイスができる人を指します。
投資相談に行ったときに、個人の投資家に「今だったら非常に良い商品がありますよ」などと勧めてくるようなら、良い投資相談の窓口とは言えません。
その人間は単なるセールスマンに過ぎない、といっても過言ではありません。まず、顧客のニーズ、すなわち利回りが何％でリスクをどこまで取れるかといったことや、投資対象は何に絞りたいのかという具体的な顧客の要望を聞いてくれかどうかをみましょう。
そして、適当な商品を紹介してくれたり、ポートフォリオの編成を考えてくれるようなアドバイザーであれば、良心的であると言えるでしょう。