ラップ口座
ラップ口座とは
一億円以上の金融資産があれば、プライベートバンキングのサービスを受けられますが、一部の個人を除くと縁遠い話と言えます。ですが、これに類するサービスを提供してくれるのが、ラップ口座です。
日本でラップ口座を最初に取り扱った日興証券では、最低預け入れ金額が500万円以上となっています。では、ラップ口座とはどういったものでしょうか。
ラップ口座とは、投資家から預かった資金に対して個別のコンサルティングを行い、顧客の要求に合わせて株式や投資信託で運用する金融商品です。
出来上がったポートフォリオは無料で、何回でも組み替えができます。通常であれば、証券の売買のたびに手数料を払わないといけないのですが、ラップ口座であれば預かり資産の残高に応じて年１～３％の手数料を支払うだけで事足ります。
このラップ口座のポイントは、個別のコンサルティングがどこまで充実しているかということにつきます。つまりどの程度、投資を理解しているプロがコンサルタントとして存在するかということです。
コンサルタントに対して
また、コンサルティングを受けるときに、自分なりの投資の考え方や要望をきちんとコンサルタントに伝える必要があります。場合によっては、コンサルタントの考え方が間違っているのかどうかも見抜くことが大事です。
そのためには日頃から投資マインドを失わず、市場分析やファンダメンタルズの分析を何らかの形でしておかなければいけません。